Para transferi, ulusal ve uluslararası düzeyde birçok yasal düzenlemeye tabidir. Bu düzenlemeler, işlemlerin güvenli ve şeffaf bir şekilde yapılmasını sağlamak amacıyla geliştirilmiştir. Yasal düzenlemeler, özellikle kara para aklama, terörizmin finansmanı ve dolandırıcılık gibi suçlarla mücadele etmek için oldukça önemlidir. Her ülkenin farklı finansal düzenlemeleri olsa da, genellikle benzer ilkeler doğrultusunda hareket edilir.